金融教练和金融顾问之间的区别

马克·吐温(Mark Twain)曾经说过:“几乎正确的词与正确的词之间的区别是。 。 。闪电虫和闪电之间的区别。”

听话 教练 辅导 。有些人在谈论财务时会交替使用这些词。但是财务教练和财务顾问是 相同。它们之间有很多差异。

辅导与辅导:您需要哪些?

辅导和咨询之间的一大区别是您的财务状况。金融教练可以帮助您 建立 通过使用可靠的货币原则(例如预算,投资,储蓄和减少债务)来获得财富。另一方面,财务顾问可以帮助您 管理 你的财富。他们了解共同基金,债券,平衡投资组合和其他投资主题的来龙去脉。他们知道如何帮助您 保持成长 您已经积累的财富。

这是辅导和咨询之间的其他一些区别:

训练。 在治疗界,要成为一名辅导员,需要多年的课堂学习,多年的监督实践和许可考试。财务顾问也是如此。他们上课,在与客户的监督下进行互动,并进行认证测试。他们中的许多人也都拥有金融学位。

金融教练不需要这么高的学历或测试水平。那是因为金融教练没有像个人股票或海外市场的趋势那样深入地研究金融问题。他们的兴趣在于为您提供所需的教育,信心和工具,帮助您扭转财务状况。

大体时间。 通常,您会在短期内与财务顾问会面。您起初会定期见面。毕竟,您需要确保它们适合您。您将查看自己的投资并根据您的年龄和风险承受能力进行调整。在这些最初的会议之后,您将每年(或多次)与财务顾问联系几次,以检查您的投资和其他资产。

另一方面,您可能会遇到更多的财务教练,甚至在几个月的时间里每周都会见一次。您可能还会在电话上交谈,来回发送电子邮件以及互相发短信。您将建立目标,创建实现这些目标的行动步骤,并评估进度。您将与教练进行更多互动,因为责任心更高。

问责制。 如果您需要某人让您承担预算或摆脱债务的责任,那么财务教练是您最好的选择。教练会定期跟进您,以确保您前进。如果您需要的话,他们还会为您提供向正确方向的快速踢!财务顾问会假设您会按照自己制定的计划进行操作。

无论您是与财务教练还是顾问合作,都需要记住一件事: 对你的钱负责。您负责保持债务还是摆脱债务。退休时,您不会花钱 钱-你会花钱 你的 。因此,在选择谁来帮助您时要明智,但是 总是 留在驾驶员座位上

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