为什么不应该将投资报告丢到垃圾箱

收到投资报告时,您可能会觉得自己在看脑筋急转弯,而不是财务报表。数字,缩写和行话可能不胜枚举。好消息是 只需一点知识和实践,您就可以轻松了解 任何 得到的投资报告。

投资报表的相似之处

无论与谁投资,财务报表都将包含类似信息。经纪人(买卖投资的公司)的用语可能有所不同,但您只需要知道要寻找的内容即可,无论使用什么术语。这是您应该可以在语句中找到的:

帐户信息
其中包括您的姓名和地址,以及与该帐户关联的其他任何人(例如您的配偶)。它还应列出帐号和其他个人信息。

帐户汇总
您的报表将显示列出的时间范围内的活动,通常是一个月或一个季度。它将在时间范围的开始和结束时列出您帐户中的金额以及收益或损失。

资产分配
将您的投资想象成一块切成各种大小的馅饼。您的对帐单将显示每个饼图及其所占帐户的百分比。您可能拥有个人股票,共同基金,现金,货币市场基金或债券。所有这些都构成了您的投资蛋糕。

投资组合明细
您的报告将列出您投资的每种基金中的股票。例如,假设您投资了三种不同的共同基金:增长,增长和收入以及激进增长。每个基金包含几只股票。您的投资报告将提供有关每个基金中的每只股票及其业绩(好坏)的信息。

个人表现
本部分显示了库存状况的简单概述。它通常是一个图表,用于绘制较长时间(例如六个月甚至一年甚至更长)的起伏变化。

帐户活动
如果买卖股票或其他资产,该交易将显示在投资报表中。

费用
如果您的经纪人买卖股票或其他资产,则可能会向您收取费用。您可能还会看到管理服务的年费。

如果发现活动或费用有误,请与您所在的经纪公司联系。您也可以与他们谈谈您有任何疑虑。如果他们不愿意回答问题并讨论您的帐户,请把钱花在别处!

注意事项

了解陈述内容很重要,但正确使用该信息也很重要。西南投资集团(Southwestern Investment Group)的顾问Cash Tunstall建议您在阅读报告时记住四点。

  1. 注意 股数 您拥有一家公司,而不仅仅是收益或损失。无论市场表现如何,如果您没有卖出股票,都不会损失任何东西。随着时间的推移,您仍然拥有相同数量的股份,也许还会更多。如果您不这样做,大多数资金都会赚钱’t bail out too soon.
  1. 不要惊慌于市场下跌。期待它。当市场低迷时(将来会),您将有机会以折扣价购买股票。当市场恢复时,并且将恢复时,您将拥有更多股票,这些股票价值更高。
  1. 请记住,情况永远不会像看起来那样好,也永远不会那么糟。不要对您的陈述反应过度。投资的平均回报通常是在多年而不是一夜之间赚取的。当投资某些基金(例如成长型股票基金)时,负数,数月甚至数年是正常的。从历史上看,市场上最好的日子会跟随最坏的日子!
  1. 专注于时间范围。投资是一场马拉松,而不是短跑。今天退休的夫妇仍然可以计划再投资30-40年。对于您的退休投资组合,时间和复利是您最好的朋友。

投资报表不是用只有金融书呆子才能理解的外语写成的。 对帐户的了解越多,您就会越有信心。 这样一来,您就可以做出更明智的退休决定。您不能将它留给其他任何人。

是否需要更多有关投资的信息? 与我们的一位投资专家交谈,他们将帮助您实现财务目标。